1c/crm3_26

Page: Варианты графиков кредитов и депозитов

Pages

Table of Contents

Дополнительные материалы на ИТС:

Справочник используется для формирования прогноза движения денежных средств в Платежном календаре и является источником для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начислений доходов и расходов по процентам и комиссии. В одном договоре может быть несколько вариантов графиков (актуальные и исторические). Все варианты графиков могут находиться в системе в трех статусах:

Утвержденный - изначальный график гашения кредита (например, график предоставлен банком).
Используемый - ожидаемый к гашению (например, с учетом досрочного погашения и минимизации процентов).
Версии без отметок, которые хранятся как история (включая изначальные версии графиков).

Изначально графики Утвержденный и Используемый совпадают (отметки стоят у одного варианта) и в идеальном случае своевременных оплат вариант графика будет один с двумя отметками. По факту план гашения как правило отличается от изначального графика банка, поэтому скопировав вариант графиков можно внести в него изменения и установить для новой редакции отметку Используемый. Таким образом, используемый график - это фактически используемый для оплат и начислений график, который получается изменением сроков и сумм утвержденного графика. Для прогноза движения денежных средств в отчете Платежный календарь и формировании Заявок на расходование денежных средств учитываются графики только с отметкой Используемый.

Внутри вариантов графиков содержится набор из трех графиков, образующих сводный график по договору:

Транши - график поступлений\выплат.
Оплаты - график оплат.
Начисления - график начислений.

В графиках поддерживается возможность хранения различных сценариев:

дата оплаты основного долга, процентов и комиссии совпадает;
дата оплаты основного долга, процентов и комиссии различается;
различная периодичность выплаты основного долга и процентов (например, часть срока выплачиваются только проценты без погашения задолженности);
оплаты идут в другом месяце или с другой периодичностью, чем начисления;
получение кредита идет не одной суммой, а графиком траншей (осуществляется проверка итоговой суммы траншей на превышение указанной в условиях договора суммы Лимита суммы траншей).

Графики в системе могут вводиться:

вручную;
импортом таблиц функцией Загрузить в табличной части (вставкой таблиц из буфера обмена, например, из Excel или Word).

Для расчета используются сторонние средства (например, Excel) и последующий импорт результата. Система проверяет целостность введенных графиков на совпадение итоговых сумм траншей и основного долга и итоговых сумм оплаты процентов и комиссии с суммами начислений.

Дополнительные материалы на ИТС:

Можно ли при планировании платежей оформить заявку на получение кредита из банка, если денежных средств на оплату поставщикам не хватает?

Конфигурация: 1С:Управление торговлей и взаимоотношениями с клиентами (CRM), редакция 3.1
Версия: 3.1.36.33 · разработчик: ООО "1С-Рарус Специализированные Решения"
Страница создана в: 3.1.36.33 · изменена в: 3.1.36.33
Мета: Catalog.ВариантыГрафиковКредитовИДепозитов · файл: Catalogs/ВариантыГрафиковКредитовИДепозитов/Ext/Help/ru.html

Справка

Home History

Бизнес-процессы

Документы

Журналы документов

Задачи

Задача

Критерии отбора

Обработки

Общие команды

Сверка документов с контрагентами (1С Сверка 2.0)

Дополнительные материалы на ИТС:

Справка

Бизнес-процессы

Документы

Журналы документов

Задачи

Критерии отбора

Обработки

Общие команды

Общие формы

Отчёты

Перечисления

Планы видов характеристик

Планы обмена

Подсистемы

Регистры накопления

Регистры сведений

Справочники

Хранилища настроек

Документация (docs)