1c/uas_ep

Page: Варианты графиков кредитов и депозитов

Pages

Table of Contents

Дополнительные материалы на ИТС:

This file contains Unicode characters that might be confused with other characters. If you think that this is intentional, you can safely ignore this warning. Use the Escape button to reveal them.

Справочник используется для формирования прогноза движения денежных средств в Платежном календаре и является источником для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начислений доходов и расходов по процентам и комиссии. В одном договоре может быть несколько вариантов графиков (актуальные и исторические). Все варианты графиков могут находиться в системе в трех статусах:

Утвержденный - изначальный график гашения кредита (например, график предоставлен банком).
Используемый - ожидаемый к гашению (например, с учетом досрочного погашения и минимизации процентов).
Версии без отметок, которые хранятся как история (включая изначальные версии графиков).

Изначально графики Утвержденный и Используемый совпадают (отметки стоят у одного варианта) и в идеальном случае своевременных оплат вариант графика будет один с двумя отметками. По факту план гашения как правило отличается от изначального графика банка, поэтому скопировав вариант графиков можно внести в него изменения и установить для новой редакции отметку Используемый. Таким образом, используемый график - это фактически используемый для оплат и начислений график, который получается изменением сроков и сумм утвержденного графика. Для прогноза движения денежных средств в отчете Платежный календарь и формировании Заявок на расходование денежных средств учитываются графики только с отметкой Используемый.

Внутри вариантов графиков содержится набор из трех графиков, образующих сводный график по договору:

Транши - график поступлений\выплат.
Оплаты - график оплат.
Начисления - график начислений.

В графиках поддерживается возможность хранения различных сценариев:

дата оплаты основного долга, процентов и комиссии совпадает;
дата оплаты основного долга, процентов и комиссии различается;
различная периодичность выплаты основного долга и процентов (например, часть срока выплачиваются только проценты без погашения задолженности);
оплаты идут в другом месяце или с другой периодичностью, чем начисления;
получение кредита идет не одной суммой, а графиком траншей (осуществляется проверка итоговой суммы траншей на превышение указанной в условиях договора суммы Лимита суммы траншей).

Графики в системе могут вводиться:

вручную;
импортом таблиц функцией Загрузить в табличной части (вставкой таблиц из буфера обмена, например, из Excel или Word).

Для расчета используются сторонние средства (например, Excel) и последующий импорт результата. Система проверяет целостность введенных графиков на совпадение итоговых сумм траншей и основного долга и итоговых сумм оплаты процентов и комиссии с суммами начислений.

Дополнительные материалы на ИТС:

Можно ли при планировании платежей оформить заявку на получение кредита из банка, если денежных средств на оплату поставщикам не хватает?

Конфигурация: Управление аптечной сетью, редакция 11.5
Версия: 11.5.27.61 · разработчик: ОКСи, Фирма "1С"
Страница создана в: 11.5.27.61 · изменена в: 11.5.27.61
Мета: Catalog.ВариантыГрафиковКредитовИДепозитов · файл: Catalogs/ВариантыГрафиковКредитовИДепозитов/Ext/Help/ru.html

Справка

Home History

Бизнес-процессы

Документы

Журналы документов

Задачи

Задача

Обработки

Общие команды

Сверка документов с контрагентами (1С Сверка 2.0)

Дополнительные материалы на ИТС:

Справка

Бизнес-процессы

Документы

Журналы документов

Задачи

Обработки

Общие команды

Общие формы

Отчёты

Перечисления

Планы видов характеристик

Планы обмена

Подсистемы

Регистры накопления

Регистры сведений

Справочники

Хранилища настроек